5.0 z 85+ opinii
Sprawdź, ile naprawdę zostaje Ci z pensji i co z tym zrobić przez następne 10 lat
Plan na piśmie, który zostaje u Ciebie, nawet jeśli nic nie kupisz
Sprawdzę, czy za polisy nie płacisz podwójnie albo za mało
Rozmowa telefoniczna, przez Meet/Zoom lub na miejscu w Małopolsce i na Śląsku
Szybki kontakt: +48 797 733 297
* Bez spamu i bez sprzedaży przez telefon!
Bezpłatny audyt finansów osobistych · Jestem w rejestrze agentów KNF / możesz mnie zweryfikować
Zarabiasz nieźle, a mimo to nie masz poczucia, że panujesz nad pieniędzmi?
- Na koniec miesiąca nie wiesz dokładnie, gdzie poszła pensja…
- Gdyby jutro przyszła choroba albo utrata pracy, oszczędności starczyłyby jedynie na kilka tygodni…
- Masz polisę „do kredytu” z banku i nie wiesz, co naprawdę pokrywa…
- Wiesz, że ZUS nie wystarczy, ale IKE i IKZE to wciąż „kiedyś się tym zajmę”…
- Kredyt spłacasz tak, jak ustalił bank, i nikt nie policzył, czy nadpłata się opłaca…
Jeśli zaznaczyłeś choć dwa punkty, nie oznacza to, że źle zarządzasz pieniędzmi. Po prostu nikt Ci nie pokazał całości na jednej kartce. Banki sprzedają produkty pojedynczo: tu lokata, tam polisa, gdzie indziej kredyt. Nikt nie sprawdza, czy to wszystko do siebie pasuje.
Układam finanse ludziom w takiej samej sytuacji jak Twoja
Nazywam się Jakub Kurek. Jestem ekspertem finansowym, stacjonującym na co dzień w Krakowie. Wiem, że plan finansowy to nie tabelka. Liczy się to, co się dzieje, kiedy zdarzy się coś złego.
Nie pracuję dla jednego banku. Mam licencje kilkudziesięciu instytucji, w tym PZU, Allianz, Nationale-Nederlanden, Generali, Warty i kilkunastu TFI. Porównuję więc oferty za Ciebie i pokazuję zalety oraz ograniczenia każdej z nich. Decyzję podejmujesz Ty.
Wspiera mnie zespół 10 specjalistów, więc sprawy nie utkną, kiedy jestem na spotkaniu.
Co znajdzie się w planie finansowym dla Ciebie
Mapa Twoich pieniędzy: ile wpływa, ile wypływa i gdzie jest przestrzeń do odłożenia.
Przegląd polis: czy ochrona pasuje do Twojej rodziny i kredytu, czy za coś nie przepłacasz i czy czegoś nie brakuje.
Poduszka bezpieczeństwa: ile powinna wynosić u Ciebie i w jakim tempie ją zbudować.
Emerytura: ile możesz realnie odkładać, czy IKE/IKZE ma dla Ciebie sens i który dostawca.
Lista kroków z kolejnością: co zrobić w tym miesiącu, a co za rok.
Co dostajesz w ramach bezpłatnej konsultacji:
- Rozmowa analityczna z doradcą z kilkudziesięcioma licencjami
- Przegląd wszystkich posiadanych polis i kredytów
- Porównanie ofert kilkudziesięciu instytucji, więc nie musisz chodzić po bankach
- Osobisty plan finansowy na piśmie
Koszt dla Ciebie: 0 zł. Zobowiązania: żadne.
Co mówią o mnie osoby, które już mają swój plan
Ta konsultacja finansowa ma sens, jeśli…
masz regularne dochody i chcesz, żeby coś z nich zostawało,
masz kredyt, rodzinę albo jedno i drugie i chcesz wiedzieć, że są zabezpieczone,
myślisz o emeryturze i chcesz zacząć odkładać, zanim będzie za późno na procent składany.
Natomiast nie jest dla Ciebie, jeśli szukasz „gorącego typu” na giełdę albo szybkiego zarobku. Tym się nie zajmuję.
Częste pytania o konsultacje z doradcą finansowym
Wynagrodzenie otrzymuję od instytucji finansowej tylko wtedy, gdy zdecydujesz się na rozwiązanie, które razem wybierzemy. Jeśli nic nie wybierzesz, plan i tak zostaje u Ciebie.
Nie. Konsultacja jest całkowicie bez zobowiązań dla Ciebie. A plan finansowy jest Twój bez względu na decyzje jakie podejmiesz.
Tak. Plan najwięcej daje na początku, kiedy łatwo uniknąć błędów.
Wystarczą orientacyjne kwoty. Szczegóły, np. warunki polis, przejrzymy, jeśli zechcesz.
Doradca w banku pokazuje ofertę jednego banku. Ja porównuję kilkadziesiąt instytucji. Dodatkowo otrzymasz sporo informacji o organizacji finansów osobistych pod kątem zabezpieczenia prawnego, jak testament, polisy czy sukcesja.
Twoje dane objęte są pełną poufnością. Działam zgodnie z wpisem w rejestrze KNF (nr 11665196/P).
Oczywiście! Mam sporo klientów, z którymi nigdy się nie spotkałem osobiście. Pracuję zdalnie z klientami z całej Polski, wykorzystując telefon, Google Meet, Teams, czy Zoom.
Zrób pierwszy krok!
Plan nie wymaga większej pensji. Wymaga jednej rozmowy i decyzji, od czego zacząć. Każdy miesiąc bez planu to pieniądze, które rozeszły się bez celu, i ochrona, której możesz nie mieć, kiedy będzie potrzebna.
lub zadzwoń: 797 733 297 (pon–pt 9:00–20:00)